Як перейти в інвестиційний банкінг із буденного фінансиста

Перший крок для фінансиста – радикальна переробка резюме. Замість опису облікових функцій, зосередьтесь на проектах з фінансового моделювання, оцінки активів та аналізу даних, використовуючи термінологію інвестиційного банкінгу. Ваш досвід роботи з бюджетами компаній-клієнтів – це основа для розуміння операційного левериджу, що критично для моделювання в M&A. Конкретні цифри – збільшення ефективності на 15% чи оптимізація витрат на 10% – мають бути в кожному пункті.

Паралельно заповніть прогалини в освіті. Сертифікація CFA (Chartered Financial Analyst) є стандартом галузі, але для початку можна пройти інтенсивні курси з фінансового моделювання та оцінки компаній. Інвестиція в таку сертифікацію демонструє рішучість і закриває теоретичні розриви між бухгалтерським обліком та корпоративними фінансами. Розгляньте також короткі програми від провідних бізнес-шкіл.

Без активного нетворкінгу ваші документи залишаться у стосі. Перетворіть свої мережі з буденного спілкування з колегами-бухгалтерами на цілеспрямовані контакти в цільових банках. Відвідуйте профільні конференції в Києві, такі як Ukrainian Financial Forum, та знайомтеся не з HR, а безпосередньо з аналітиками та асоціатами. Ваша мета – отримати реферала на вакансії, які часто не публікуються відкрито.

Реальним трампліном стане стажування, навіть якщо воно потребує тимчасового зниження доходу. Багато міжнародних банків в Україні запускають літні програми для спеціалістів з досвідом. Це ваш шанс замінити абстрактні уявлення про повсякденного банкіра на практичні навички: від роботи з Bloomberg Terminal до підготовки teaser для потенційних угод. Розглядайте це як інвестицію з високою потенційною віддачею.

Успішна перекваліфікація вимагає поетапного плану. Розбийте перехід на квартальні цілі: перший – оновлення резюме та старт підготовки до CFA I, другий – активний нетворкінг та подача на стажування, третій – отримання позиції джуніора. Цей кар’єра шлях вимагає не просто бажання перейти, а системної роботи, де кожен крок будує міст між вашим минулим досвідом та майбутньою роллю в банкінгу.

Конкретні кроки перекваліфікації: від резюме до робочого дня

Перепишіть резюме, змінивши акцент з контролю та звітності на транзакційну роботу та фінансове моделювання. Замість “ведення бюджету” опишіть свій досвід аналізу фінансових потоків компанії для оцінки потенціалу її продажу або розробки моделі DCF. Використовуйте конкретні цифри та проекти, що демонструють розуміння вартості активів і капіталу.

Сертифікація CFA рівня I стане найважливішим інструментом для доведення вашої мотивації. Ця освіта закриває прогалини в знаннях ринків капіталу, оцінки активів та етики. Паралельно долучайтеся до професійних мереж: відвідуйте спеціалізовані події від Асоціації інвестиційних банкірів України або FINREP, спілкуйтеся не з HR, а з практиками – аналітиками та асоціатами, щоб отримати реферали на вакансії.

Розуміння повсякденного життя інвестиційного банкіра критично. Підготуйтеся до технічних інтерв’ю: ви маєте вільно будувати трибалансові моделі, розбиратися в LBO та M&A транзакціях. Дослідіть конкретні угоди на ринку України (наприклад, в агросекторі або IT), щоб обговорювати їхню структуру. Ваша мета – показати, що ви вже мислите як банкір, а не лише плануєте перейти.

Шукайте стажування або позиції в міжнародних компаніях з Києва, де є корпоративні фінанси або M&A-підрозділи. Це реальний шлях перейти з фінансиста в інвестиційний банкінг, навіть якщо початкова посада буде супроводжуючою. Кар’єра в цій галузі будується на поступовому зануренні в транзакційну роботу, де кожен проект – це крок від повсякденної бухгалтерії до стратегічного консалтингу.

Оцінка наявних навичок

Складіть детальну карту своїх професійних компетенцій, розділивши їх на три категорії: готові до використання, що потребують адаптації та необхідні для отримання. До перших однозначно відносяться робота з фінансовою звітністю, Excel та знання основ корпоративних фінансів – це ваш фундамент. Але ключовим завданням є перекласти мову бухгалтерського обліку на мову інвестиційного банкінгу: не просто аналіз витрат, а оцінка бізнесу для потенційного M&A; не планування бюджету, а моделювання фінансових потоків для IPO.

Адаптація досвіду та прямий дефіцит

Ваш досвід роботи з, наприклад, кредитними продуктами в комерційному банку – це основа для розуміння боргового фінансування. Однак повсякденного аналізу кредитоспроможності недостатньо. Потрібно навчитися будувати LBO-моделі та розбиратися в структурі угод. Саме тут на допомогу приходить цільова освіта та сертифікація: курси з фінансового моделювання, CFA чи відповідні модулі FMVA – не просто рядки в резюме, а інструменти для закриття прогалин. Без них ваша кандидатура на вакансії аналітика інвестиційного банку буде неповноцінною.

Не менш важливі “софт-скіли”. В інвестиційному банкінгу робота в умовах жорстких дедлайнів та з великими обсягами інформації – норма буденного дня. Продемонструйте, що ваш досвід фінансиста включав проекти з високим тиском. А ось навички продажів та переконливих презентацій, критичні для клієнтської роботи банкіра, часто потребують свідомого розвитку. Для цього використовуйте будь-які можливості: від внутрішніх презентацій до публічних виступів.

Стратегія подальших кроків

Після аудиту навичок створіть план дій з дедлайнами. Перший крок – це зазвичай інтенсивне навчання для отримання технічних знань. Паралельно переробіть резюме: кожен пункт повинен відображати не ваші обов’язки, а вплив на бізнес мовою, зрозумілою для інвестиційного банкінгу. Далі підключайте мережі: спілкування на професійних подіях у Києві чи LinkedIn-контакти можуть прямим шляхом призвести до рекомендації на стажування або навіть відкритої вакансії. Перекваліфікація – це послідовність кроків, де кожна навичка з вашого минулого досвіду має бути переосмислена як актив для майбутньої кар’єри в банкінгу.

Вивчення фінансових моделей

Побудуйте практичну модель з нуля для реальної компанії з PFM Ukraine або Kyivstar, використовуючи лише публічні дані. Це відмінний спосіб перейти від теоретичного розуміння до навички, яка використовується в інвестиційному банкінгу щодня. Ваша мета – не просто повторити шаблон, а зрозуміти логіку кожного драйвера: від прогнозу виручки до роботи з борговим розкладом.

Ваша освіта фінансиста дає базу, але тепер потрібна глибина. Зосередьтесь на моделях LBO та DCF – вони фундамент для оцінки угод. Для сертифікації розгляньте курс Financial Modeling від Wall Street Prep або Corporate Finance Institute; ці сертифікати конкретно вказують у резюме роботодавцям Києва про вашу цілеспрямованість.

Від моделі до інтерв’ю

Підготуйте розбір своєї моделі для співбесіди. Вас можуть попросити пояснити, як ви визначили WACC для українського ринку або які мультиплікатори використали для порівнянної компанії. Це демонструє мислення банкіра, а не лише технічну виконавчість. Додайте цю модель у портфоліо та поширюйте посилання через професійні мережі.

Інтегруйте цю роботу в план переходу. Паралельно з вивченням моделей аналізуйте вакансії в інвестиційному банкінгу, звертаючи увагу на конкретні вимоги до моделювання. Це перетворить вашу теоретичну підготовку на чіткий крок для кар’єра у фінансах нового рівня.

Підготовка інвестиційного кейсу

Створіть реальну модель оцінки компанії з українського ринку, наприклад, агрохолдингу або IT-провайдера. Візьміть публічну фінансову звітність, постройте DCF-модель та розрахуйте показники EBITDA та P/E. Цей кейс стане центральним елементом вашого резюме та основою для обговорення на співбесіді, демонструючи застосування навички моделювання поза теоретичними курсами.

Ваш кейс має відтворювати повсякденного аналізу інвестиційного банкіра. Включіть не лише цифри, а й якісний аналіз: SWOT, оцінку ризиків галузі, потенційних синергій для покупця. Підготуйте двохвилинну усну презентацію своїх висновків – саме такі завдання дають на стажування.

Для перевірки якості роботи активізуйте професійні мережі. Знайдіть через LinkedIn контакт практикующего аналітика з Києва та попросіть про зворотний зв’язок щодо вашого кейсу. Конструктивна критика від спеціаліста часто корисніша за будь-яку сертифікація. Це також демонструє ініціативу, критичну для переходу з позиції фінансиста.

Оновіть розділ «Досвід» у резюме, акцентуючи проекти, пов’язані з фінансовим аналізом, due diligence або M&A-процесами, навіть якщо ваша роль була непрямою. Перефразовуйте обов’язки, використовуючи лексику інвестиційного банкінгу: не «складав бюджет», а «моделював фінансові прогнози та сценарії». Це ключовий психологічний крок для того, щоб перейти у свідомості рекрутера з категорії бухгалтерії в категорію інвестицій.